作为一名财经小能手,我经常看到小伙伴们一脸懵逼地问:“累计收益率咋算啊?基金分红分走了我的钱,收益还算我头上吗?”为了给大家答疑解惑,小编我今天就化身“收益计算小达人”,手把手带你搞懂这些
累计收益率是什么?
累计收益率,顾名思义,就是基金自成立以来,累计产生的收益率。它反映了投资者持有该基金期间的总收益水平。
计算公式:
累计收益率 = (当前单位净值 - 买入时单位净值)/ 买入时单位净值 × 100%
比如,如果你在基金净值为1元时买入1万份基金,现在净值涨到了1.2元,那么你的累计收益率就是20%。
基金分红是怎么回事?
基金分红是指基金公司将基金净值上涨中的一部分分配给投资者。分红主要有两种形式:
现金分红:将分红金额直接打到投资者账户上。
红利再投资:将分红金额用来继续买入该基金,增加投资者持有的份额。
基金分红会影响买入成本后的收益吗?
这个问题比较绕口,咱们分开来说:
现金分红:
现金分红会导致投资者的持有成本上升。因为分红金额是从基金净值中扣除的,所以持有成本会相应增加。
红利再投资:
红利再投资不会直接影响持有成本。因为分红金额用来买入了更多的基金份额,相当于增加了投资者的持仓数量,进而稀释了投资者的持有成本。
基金收益率种类有多少?
除了累计收益率,基金收益率还有以下几种:
收益率类型 | 计算公式 | 含义 |
---|---|---|
持有收益率 | (当前单位净值 - 买入时单位净值)/ 买入时单位净值 × 100% | 在持有基金期间的收益率,扣除了申购和赎回费用 |
年化收益率 | (累计收益率 + 1)^(1/持有年限) - 1 | 将累计收益率“平均”为每年收益率 |
实际收益率 | 实际到手的收益金额 / 实际投入的资金金额 × 100% | 扣除了所有费用(如申购费、赎回费、管理费等)后的收益率 |
基金分红是否影响收益?
按照基金市场的计算方法,基金分红(无论现金分红还是红利再投资)都是算在累计收益里面的。基金分红并不会降低投资者的收益,反而可能通过红利再投资的方式增加收益。
小伙伴们,关于基金收益率的计算,还有哪些问题困扰着你们?或者,你们对本文还有什么补充或见解?快来留言区分享吧!
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