国内四大基金评级机构:评级标准大比拼
前言
基金作为一种理财神器,深受国内投资者的喜爱。如何挑选一只靠谱的基金,是广大网民关心的重大基金评级机构应运而生,为投资者提供专业的指引。国内目前有四大基金评级机构,各有千秋,那它们之间的评级 استاندارد有何不同呢?今天,我们就来一探究竟。
1.
四大基金评级机构简介
晨星(Morningstar):成立于1984年,总部位于美国芝加哥,是全球最大的独立投资研究机构之一。晨星在中国大陆的分公司成立于2015年,是国内首批获得基金评测资质的机构。
普益(China Prosperity):成立于2001年,是中国领先的第三方评级机构,致力于为金融行业提供独立、客观的评级服务。
招商证券(CMB Securities):成立于1991年,总部位于深圳,是中国上市的券商龙头之一。基金评级业务是招商证券重要业务板块,具有多年经验积累。
上海证券(Shanghai Securities):成立于1990年,总部位于上海,是中国首家证券交易所。上海证券的基金评级业务近年来发展迅速,备受关注。
2.
评级维度及指标
四大基金评级机构在评级维度和指标上略有差异,但总体涵盖以下关键方面:
評級维度 | 晨星 | 普益 | 招商证券 | 上海证券 |
---|---|---|---|---|
定量分析 | 收益率、波动率、夏普比率等 | 收益率、风险收益比、回撤控制等 | 收益率、风险收益比、信息比率等 | 收益率、风险收益比、风险调整收益等 |
定性分析 | 投资团队实力、投资理念、风险管理能力等 | 投资团队实力、投研体系、风险管理能力等 | 投资团队实力、投研体系、操作能力等 | 投资团队实力、投研体系、风控管理等 |
其它指标 | 基金规模、成立时间、服务质量等 | 投资者保护体系、信息披露程度等 | 社会责任、创新能力等 | 投资人教育、服务水平等 |
3.
评级体系及/h3>
四大基金评级机构的评级体系和结论也有不同。以下是各机构的主要评级体系:
評級機構 | 评级区间 | 評級结论 |
---|---|---|
晨星 | 一星至五星 | 一星:严重落后于同类;五星:持续超越同类 |
普益 | 一级至五级 | 一级:比同类基金弱很多;五级:比同类基金强很多 |
招商证券 | 一星至五星 | 一星:大幅落后于同类;五星:大幅领先于同类 |
上海证券 | 一冠至五冠 | 一冠:严重落后于同类;五冠:持续领先于同类 |
4.
评级结果解读
投资者在解读基金评级结果时,需要注意以下几点:
结合自身投资目标和风险承受能力:评级只是参考因素之一,投资者需要结合自身情况做出投资决策。
关注评级的长期稳定性:短期评级可能受市场波动影响,长期评级更能反映基金的真实表现。
综合考虑多个评级机构的结果:四大基金评级机构各有优势和侧重点,综合考量多个机构的评级结果更全面。
5.
评级机构选择建议
那么,投资者该如何选择合适的基金评级机构呢?可以考虑以下建议:
根据自己的投资偏好:不同评级机构的评级重点不同,投资者可以根据自己的投资偏好选择侧重定量或定性分析的机构。
参考市场影响力:市场占有率高的机构,评级结果往往更具参考价值。
综合考虑不同机构的评价:不要仅依赖一家评级机构的结果,综合考虑多个机构的评价。
关注专业性:选择拥有资深研究团队、评级方法严谨的机构。
各位网友,欢迎在评论区提出问题或分享你们的观点。你们在选择基金时,更看重哪个评级机构的结果?你认为还有哪些评级机构值得关注?
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